Ferramenta educativa
Calculadora de drawdown: percebe onde está o teu limite
O drawdown é uma das regras que mais facilmente leva a interpretações erradas numa avaliação. Esta ferramenta permite experimentar modelos pedagógicos simplificados de perda máxima: limite estático, trailing baseado em máximos de fecho do dia e trailing baseado em máximos intradiários.
Não é uma calculadora oficial de nenhuma firma. Não conhece o teu histórico real, não substitui as regras do contrato nem prevê aprovação, elegibilidade para payout ou qualquer resultado financeiro.
Experimenta um cenário
Os teus valores. Um modelo transparente.
O limiar mantém-se fixo em relação ao capital inicial.
Usa vírgula ou ponto decimal, sem separadores de milhares. Alterar a unidade não faz conversão cambial.
Resultado do modelo
100 000,00 − 10 000,00
Limiar: 90 000,00 UM
Margem: 94 000,00 − 90 000,00 = 4000,00 UM
Modelo pedagógico. Não determina a aprovação ou violação de uma avaliação oficial. Os valores são calculados no teu navegador.
Campos do formulário
- Valor inicial de referência: capital/saldo nominal inicial da avaliação (positivo).
- Perda máxima admitida: valor monetário ou percentagem, com seletor de unidade.
- Modelo:
Estático,Trailing de fim do dia (EOD),Trailing intradiário simplificado. - Equity atual: valor informado pelo utilizador, incluindo posições abertas quando aplicável.
- Máximo relevante: para EOD, maior saldo de fecho do dia; para intradiário, maior valor registado pela métrica do programa. O utilizador introduz manualmente.
Resultado
Os resultados são apresentados com duas casas decimais, na unidade escolhida. Mudar de unidade não faz uma conversão cambial.
Limiar calculado: ponto mínimo teórico permitido pelo modelo.
Margem restante: equity atual menos limiar.
Estado: Acima do limiar, No limiar ou Abaixo do limiar. Este estado descreve apenas o modelo: não determina se uma avaliação oficial falhou, porque a definição de toque ou violação pode variar.
A fórmula apresentada utiliza os números que introduziste. O estado é calculado antes do arredondamento visual. A ferramenta não representa o regulamento completo de nenhuma firma.
Saldo e equity são diferentes
O saldo (balance) reflete normalmente os resultados de posições encerradas. A equity inclui também o resultado das posições abertas e ajustes aplicáveis. Um programa pode usar o saldo para atualizar o máximo e a equity para verificar uma violação. Confirma a métrica do contrato antes de interpretar qualquer resultado.
Fórmulas simplificadas
Nas fórmulas seguintes, capitalInicial = C, perdaPermitida = L, equityAtual = E e maxRelevante = H.
- Estático:
limiar = C - L;margem = E - limiar. - Trailing EOD:
limiar = max(C, H) - L;margem = E - limiar. - Trailing intradiário:
limiar = max(C, H) - L;margem = E - limiar.
Os dois modelos de trailing partilham fórmula neste exemplo, mas diferem no tipo e momento de medição do máximo. Em programas concretos podem existir freeze, buffers, regras de ativação e outros elementos. Esses mecanismos não estão incluídos nesta simulação.
Três exemplos
Exemplo A: estático
C = 100.000, L = 10.000, E = 94.000. Limiar = 90.000; margem restante = 4.000.
Exemplo B: trailing EOD
C = 100.000, L = 10.000, H = 108.000, E = 103.000. Limiar = 98.000; margem restante = 5.000.
Exemplo C: trailing intradiário
C = 50.000, L = 2.000, H = 51.000, E = 49.000. Limiar = 49.000; margem restante = zero.
Limitações importantes
A ferramenta não inclui perda máxima diária, spreads, swaps, comissões, novas ordens, horários de reset, margens de segurança ou mecanismos de trailing que parem de subir. Não transforma o capital simulado anunciado em capital disponível para levantamento. Para usar numa decisão real, confirma as regras e o painel oficial do programa.